一、客户全生命周期管理：破解碎片化难题

通过分级规则与自动化流转，实现客户从潜在到正式的全流程可控。

1. 潜在客户精细化运营

◦ 明确客户范围（外围渠道、手工导入、机构关联），按手机号归属地自动匹配区域，支持逐级或直接分配，避免资源闲置。

◦ 注册客户实行 “保护期 + 转正规则”：7 天未联系自动回收；通过证件或客户号匹配存量客户完成转正，减少人工核对成本。

2.正式客户精准化服务

◦ 支持多维度查询（客户号、姓名、资产等）与高级筛选（年龄、风险等级等），结合客户分组，实现分层运营。

◦ 实时更新客户资产与交易数据，通过 “日均资产 & 资产走势” 模块可视化展示，辅助把握服务时机。

二、全流程营销活动管理：提升执行效率

以 “策划 - 审核 - 执行 - 评估” 全流程数字化为核心，解决营销低效问题。

1.标准化活动生命周期管控

◦ 活动创建支持标签圈定或手工导入客户，设定时间、分配方式及评估指标；同级审核保合规，到期自动关闭。

◦ 任务状态实时流转，支持多渠道触达，执行结果实时记录，保留轨迹便于追溯。

2.动态效果评估

◦ 每日更新活动指标（转化数、资产新增额等），支持多维度报表分析，对比投入产出比，为后续营销提供决策依据。

整合全维度数据构建统一视图，解决服务视角分散问题。

1.数据整合与权限管控

◦ 涵盖客户档案、资产、交易、服务轨迹等数据（T+1 实时性），权限精确至 Tab 页，隐私信息仅录入者可见。

2.服务效率提升

◦ 支持维护客户标签、服务便签，结合 “财富日历”（新股、分红等提醒），实现精准触达与个性化服务。

通过岗位与权限精细化设计，解决管理混乱问题。

1.岗位与权限绑定

◦ 支持自定义岗位（客户经理、总经理等），权限细化至菜单与按钮，实现 “在岗有权、离岗无权”。

◦ 上下级岗位联动，团队长、总经理可分级查看统筹数据，实现层级化管理。

2.作规范与轨迹留存

◦ 自动记录员工服务行为（外呼、短信等），晚间同步服务记录至客户中心，确保轨迹可追溯，满足合规审计。