一、 统一流程管理模块

• 功能描述：整合全品类投资业务流程，实现投资建议书、交易指令等任务统一入口管理；标准化多业务类型流程，通过 “代办事项” 集中展示待处理任务，减少系统切换成本。

• 痛点解决：打破流程碎片化，统一操作入口；规范跨部门协作步骤，降低沟通成本。

二、 智能风控引擎

• 功能描述：基于规则引擎实现投资全流程自动化风控检查，覆盖债券持仓、组合久期等多维度指标；支持风险规则灵活配置，实时同步关键事件并触发预警或交易限制。

• 痛点解决：替代人工风控，提升合规校验效率；实现交易决策与风险规则动态匹配，降低合规风险。

三、资金管理中枢

• 功能描述：集成资金报备、缺口计算、预测分析功能；自动汇总多渠道数据生成实时资金缺口，支持模拟场景预测 15 个交易日内资金波动，辅助决策。

• 痛点解决：替代人工数据汇总，减少计算误差；精准预测提升资金与投资需求匹配度，保障交易执行。

四、数据集成平台

• 功能描述：对接多系统构建统一数据中台，实现债券池、交易台账等信息实时同步与关联分析；支持多维度数据查询及可视化展示。

• 痛点解决：打破信息孤岛，提供完整资产视图；通过数据关联分析，助力投资经理快速调整策略。

五、流程可视化与反馈机制

• 功能描述：以流程图、节点跟踪等工具可视化全投资流程；支持交易结果自动反馈，生成盘后统计报表，辅助评估执行效果。

• 痛点解决：提升流程透明度，便于实时监控；形成 “策略 - 执行 - 评估” 闭环，优化投资决策。

六、投资策略管理模块

• 功能描述：支持投资策略细化分解与规则化落地，按部门 / 团队设定持仓、久期等约束条件；系统自动校验交易与策略匹配度，确保操作合规。

• 痛点解决：将抽象策略转化为可执行规则，减少执行偏差；通过自动化校验，提升策略落地效率。