一、客户管理模块：破解客户信息孤岛
聚焦客户信息分散问题，通过全渠道整合与统一视图，实现客户数据集中化、标准化管理：
• 客户归集与录入：支持手工录入、多格式文件（CSV、EXCEL 等）导入及业务系统（资管、投行等）对接同步，打破业务线条数据壁垒。
• 客户全景视图：整合基本信息、协同信息、关联客户、财务数据、服务记录等，提供 360 度全貌展示，助力快速掌握客户动态。
• 数据权限管理：按 “我的客户 - 团队客户 - 部门客户 - 所有客户” 层级管控，平衡信息安全与跨层级协作共享。
二、潜在客户管理模块：提升转化效率
针对潜在客户转化低效，以标准化生命周期管理与精准评估优化转化路径：
• 生命周期管理：定义 “正常开发 - 待分配 - 转正成功 - 沉淀” 流转状态，实时跟踪进度，支持手动调整保障灵活性。
• 转正机制：提供系统自动（按预设规则）与人工流程两种转正方式，同步信息至正式客户档案，保障数据连续。
• 信息完备率考核：通过手机、地址、风险偏好等指标量化考核，倒逼信息采集完整，支撑转化决策。
三、拜访记录与活动管理模块：打破协同壁垒
解决跨部门协同不足，依托规范化记录与协同机制提升团队效率：
• 活动信息管理：集中记录沟通、拜访等活动详情，支持多渠道（CRM、战略客户部）录入沉淀。
• 权限与服务计划：按 “我的活动 - 团队活动 - 部门活动 - 所有活动” 控权，支持标准化服务计划制定与待办提醒。
• 活动附件管理：支持上传合同草案、沟通纪要等文件，实现资料共享，降低跨部门传递成本。
四、商机管理模块：规范商机全流程
针对商机管理失序，以标准化流转与协同机制提升转化率：
• 信息与状态流转：记录商机基本信息，定义 “新建 - 已提交 - 已响应 - 已达成 / 未达成” 流程，明确权责，支持总部与分支机构协同。
• 评估与指派：商机提交后由协同经理评估，结合需求与资源匹配度指派，支持实时更新跟踪反馈。
• 数据权限管控：按 “我的商机 - 部门商机 - 所有商机” 分级授权，保障信息保密与针对性共享。
五、客户分级分类与画像模块：提升服务精准度
聚焦服务精准度不足，通过多维度标签与动态分级实现差异化服务：
• 分级分类管理：支持按规则自动划分或人工调整客户等级，结合资产规模、贡献度动态更新，为资源倾斜提供依据。
• 标签与画像体系：含系统自动标签（行业、交易行为等）与自定义标签，多维度构建客户画像，助力精准营销（如向 “潜在融资融券客户” 推送对应服务）。
六、统计分析模块：强化数据决策支撑
针对数据决策支撑薄弱，以多维度分析与可视化赋能管理决策：
• 多维度统计：覆盖客户、商机、项目、团队、产品等维度，提供图表与列表双重展示。
• 下钻与权限控制：支持汇总指标下钻至明细，管理层按部门权限汇总数据，结果可多格式导出，支撑战略决策。
