一、全流程线上化，破解流程碎片化
1. 项目全生命周期管理：覆盖储备、申请、核保、放款、保后监控至结案全流程，支持分类管理、批量导入，自动校验客户信息，保后检查线上流转。
2. 合同与用印管理：多类型合同线上登记，自动匹配模板并校验要素；用印申请线上审批，分业务设置独立流程，全程留痕。
3. 批量业务处理：支持项目、放款、解责等 Excel 批量导入，自动校验数据；按规则批量处理退费，减少人工操作。
二、客户信息统一管理，打破信息孤岛
1. 客户管理模块：集中管理企业与个人客户信息，实时同步至 ECIF 系统，支持多维度查询，快速呈现客户合作与风险记录。
2. 跨系统数据协同：与 ECIF 系统批量同步客户信息，通过接口对接政银担平台，实现跨机构信息共享与业务协同。
三、智能化风险控制，强化合规管理
1. 风险评估与监控：内置信用评价模型，结合工商数据评估客户信用；保后自动生成检查计划，对临期项目提醒，线上核查结果。
2. 征信与合规管理：支持二代征信数据补录、调整，季度抽查授权书，线上处理问题材料。
3. 二次上会机制：关键要素变更可发起二次上会，标准化审批确保风险可控，记录可追溯。
四、合同与额度精细化管理
1. 合同关联与模板管理：明确合同关联关系，签订时自动校验前置合同；大额产品支持模板预览，自动显示必填要素。
2. 额度实时监控：覆盖区域、子公司、银行授信额度，实时统计占用情况，关键节点提醒额度不足，支持灵活配置额度维度。
五、收费与账务自动化处理
1. 全流程收费管理：支持保费预收、应收 / 实收录入，自动推送指令至财务系统；按规则处理退费，同步调整应收计划与财务入账。
2. 账务跟踪与校验：记录收费、退费明细，支持线上查询导出；与财务系统对接，自动校验数据一致性。
六、跨系统集成与数据对接
1. 政银担对接：项目全环节与政银担平台实时数据交互，确保信息同步与合规报送。
2. 再保与监管报送：按格式导出再保数据并登记结果；监管报送全流程线上化，支持数据补录、校验与调整。
